Min tjänstepension

Under de senaste åren har jag haft möjligheten att placera min tjänstepension i aktier, det är en möjlighet som jag har valt att ta vara på och givet börsutvecklingen under perioden också tjänat hyffsat med pengar på. Jag känner mig dock ödmjuk inför det faktum att det sannolikt kommer vara betydligt svårare att upprätthålle en positiv nominell avkastning framöver.

Sedan start är utvecklingen ca 168% och portföljens värde uppgår till ca 300 000 kr. Det innebär med en teoretisk direktavkastning om 5% att den teoretiska yielden från portföljen är ca 15 000 kr per på år. Det är mer än 3 månaders extra insättningar per månad.

Nu är inte 100 % investerat i aktier utan närmare 11 % är allokerat till 3 olika defensiva hedgefonder.

Mina tre största innhav i portföljen är:
NCC, Opus Group och MQ Holding

Det är tre aktier som tillsammans utgör närmare 1/3 av portföljen. Samtliga är i grunden långsiktiga innehav så länge utvecklingen i bolagen fortsätter i rätt riktning. Därmed inte sagt att jag inte skulle kuna tänka mig att hyvla på innehaven om något annat ser mer intressant ut som tex cash.

 I princip alla nya inköp i portföljen hamnar i hedgefonder och eventuella utdelningar från befintliga innehav hamnar just nu i någon mer likvid fond utan aktiemarknadsrisk. Mitt mål är att just nu ha en balans om ca 80% aktier och 20% ickekorrelerat.

Mina 2 senaste affärer i portföljen var försäljningar av mindre poster i Addtech och Dustin Group.