6,8% direktavkastning, kvartalsvis utbetalning - ja tack!

Jag har signat upp för att teckna denna emission. Vi får se om jag kommer att behålla preffarna läge eller ej men med tanke på den höga direktavkastningen tror jag denna kommer att handlas upp i marknaden.

 Information hittar du här

Popular Inc stiger på rapport

Popular Inc - (BPOP) noterar en kraftig uppgång på Q1 rapport. I skrivande stund rör det sig om +7,2% troligen mestadels pga av att man väljer att sälja sin affär i californien för att fokusera på södra Florida och New York.

Aktiemarknaden verkar gilla banken ökade fokus på sina kärnmarknader i USA och Puerto rico.

Skönt med lite drag i portföljen.

Två nya innehav i portföljen men inga nya utdelningar

Popular Inc (BPOP) – Värderas till ca p/e 5 och långt under book value. Med stigande lönsamhet och växande eget kapital så är min förhoppning av Banco Popular åter börjar klara av att betala utdelningar någon gång under 2015 och med en kraftigt ökande takt. Med tanke på den relativt attraktiva värderingen gissar jag att man även kommer att göra en del återköp av den egna aktien vilket skulle innebära att vinst på aktie ökar och därmed förökningstakten på det egna kapitalet. Jag köpte aktien av misstag men jag behåller den tillsvidare.

D Carnegie & CO (DCAR) – Det relativt oprövande fastihetsbolaget som skall förädla miljonprojekten. Lite chansartat för min smak men jag tecknade emissionen då jag ser potentialen som god. Får ledningen detta att flyga så är jag säker på att man har många goda år framför sig med hyreshöjningar, stigande intäkter och vinster som följd. Då borde även utdelning kunna komma på agendan.

Alltså två nya innehav som för närvarande bidrar med 0 kr i utdelning just nu men det är två bolag som borde kunna komma att dela ut pengar och dessutom har en del kurspotential på ett par års sikt..

Eftersom utdelningsaktier är ”populärt just nu” så försöker jag att vara lite contrarian där och inte köpa aktier som värderas högre pga av just utdelningen ta Axfood som nu är nere på 4,2% direktavkastning vilket är betydligt lägre än historiska nivåer.. 

SPIN OFF

Spännande att Unibet meddelat att de kommer att dela ut dotterbolaget Kambi.

Superspännande och sett till hur många andra avknoppningar som utvecklats fantastiskt både som bolag och som aktie (tänkt netent och hexpol). Verkligen roligt att frigöra den typen av kraft som det verkar kunna innebära att slippa överrocken.. sky is the limit..

Dock verkar Swedish Wealth Club inte vara ensam om att notera det. Unibet är idag upp +1,8% på sur fredagsbörs som i övrigt är ned -1,3% vilket innebär en nettouppgång på 3% mot index. 

Trevlig Helg!

Avskiljd utdelning i Telia och Orkla

Underbara tider på vårkanten när många svenska bolag delar ut kapital. Min resa har just börjat och det är för närvarande 3 bolag som betalar utdelning. 

Telia 100 aktier som delar ur 3,00 kr innebar hela 300kr. 

Orkla 800 aktier som delar ut 2,5 nok 

 Vi får se vad det blir i SEK efter växling..

Det är ju inga stora pengar vi talar om direkt utan det gäller ju baka ihop dessa pengar med en annan insättning för att inte återinvesteringskostnaden ska bli orimligt hög men det är känns ändå lite skönt att snöbollen är i rullning..

  

Skolboksexempel på hur man spekulerar istället för att investera

Ibland gör man fel. Det är händer väl mest hela tiden men det är sällan som jag gör den är typen av fel utan att förstå att det blivit helt fel utan att ana oro.

Jag skulle genomföra ett aktieköp med bra utdelningspotential för framtiden och gärna i en stark positiv trend. Den sektor som imponerat mycket på mig senaste kvartalen är europeiska banker och jag sökte därför runt efter en intressant, gärna sydeuropeisk bank som dessutom går att handla i USA för att sänka courtagekostnaden.

Jag fastnade för Banco Popular, perfekt med en spansk bank tänkte jag, de har inte delat ut en krona sedan 2009 men borde kunna göra det då banken nu uppvisar lönsamhet och borde kunna stå inför en intressant resa i takt med att utsikterna förbättras i Europa.

Problemet var bara att jag köpte Popular Inc (Banco Popular) BPOP:US som verkar i Puerto Rico och US mainland. Inte riktigt den inriktning jag tänkt mig.

 Snacka om att agera alldeles för snabbt, och verkligen inte göra sin hemläxa..  Skolboksexempel på hur man inte ska  göra. J

Aktierna då, ska jag behålla dem? Jag köpte 100 aktier för 30 USD st, tyvärr åkte de med Nasdaq ner igår när marknaden föll 3%.

Jag behåller dem tillsvidare och lutar mig på att bolaget befinner sig i en långsiktig positiv trend men magkänslan är ju att jag är på djupt vatten.

Tilldelning i D Carnegie

Jag tecknade mig för 3000 aktier i fastighetsbolaget DCarnegie. Tilldelningen på 300aktier var egentligen i linje med min förväntansbild. Med tanke på alla köprekar i diverse media så kan jag konstatera att min gissning att tilldelningen skulle bli "snål" föll väl ut.

Tanken är att hålla aktierna över tid om det inte uppenbarar sig massa problem.

På Januarilönen ramlade det in lite bonus på ca 26000kr. Inga stora pengar men eftersom det landar ovanpå lönen så har jag kunnat stoppa undan större delen och på så vis köpa mig ikapp mot månader där jag inte nått mitt sparmål om 12 000kr, på så vis var det ett mycket välkommet kapitaltillskott.

Jag har inte gjort några aktie inköp utan amorterat av en liten skuld på ett kreditkonto kopplat till min värdepappersdepå. Jag har egentligen inte något emot att ha lite belåning. Men jag vill ju inte att portföljen ska belånas när aktier är populärt utan när ingen tror att aktier någonsin kommer gå upp igen. Då är vill jag stå beredd att minska "kassan" och till och med ha negativ kassa till förmån för ökad aktieinslag. Det här är ju ett marathon och jag vill inte bara sätta pengarna i arbete slentrianmässigt utan försöka hitta en eller ett par extra årsavkastningar genom att välja mina inköpstillfällen med omsorg.

Jag kan väl inte stoltsera med någon lysande avkastning. Min hedge med som initierades vid rysslands invasion av Ukraina behåller jag tills vidare avkastningen på positionen är just nu -41%. Det går fort när man har hävstång. Mitt största innehav Orkla är tack och lov det som utvecklats starkast är upp ca 13%.

Man får väl vara lite självkritisk och säga att portföljen för tillfället ser bedrövlig ut. För få innehav, få defensiva innehav.

Social aktiehandel

Nordnet har ju utnämnt sig själv till ledare inom social aktiehandel med efter sitt förvärv att följa-john-sajten shareville. Avanza är ju inte kända för några sådana satsningar men har säkerligen skissat på egna modeller för hur kunderna ska kunna dela innehållet (lite Robin Hood vibbar om man tänker kreativt kring att dela innehållet på depån) med andra kunder och sina vänner. Men det är ju odiskutabelt så att tex Lundaluppen och Ägamin tid påverkar andra genom sitt bloggande. Då tänker jag främst på funktionen relaterade aktier som visar vilka de vanligaste förekommande hos de som även har Mekonomen i detta fallet.

Är man snabb i svängarna kanske man till och med kan hinna före den stora massan och få lite hjälp av bloggläsarna som förmodligen påverkar kurser i småbolag som Amhult.

Kan man även tänka sig att det finns risk att sluga och giriga bloggare (nu syftar jag inte på ovanstående) kan köpa aktier och sedan snacka upp dem? Det känns svårt i Citigroup och AIG men mindre svårt i Protector.. 

Kort update

I samband med upptrappningen av konflikten i Ukraina förra måndagen tog jag en kort position i xact bear x10 då jag bedömde nedsidan som större än uppsidan och jag ville sänka risken. 

Jag fick fel kortsiktigt men är fortfarande kvar. Idag är jag +6% på denna position nu när marknaden tappat lite i det korta perspektivet. 

Dock har Orkla och Swedish hållit emot okej och till och med tuffat upp några procent. 

Jag har blivit erbjuden nytt jobb med delägarskap i en start up. 

Tar mycket tid och engagemang att utvärdera därav de glesa inläggen.

Så skyddar jag mig enkelt mot fortsatt nedgång

Här kommer ett slaffsigt inlägg från jobbdatorn.

Jag är mycket orolig för utvecklingen i Öst. Jag har mycket svårt att se någon stor uppsida på börsen så länge Ukraina är ”under invasion”. Däremot bedömer jag att detta mycket väl kan vara en trigger för rejäla nedgångar. Då menar jag inte 3-7% utan signifikanta nedgångar på de globala marknaderna. Rätt eller fel. Givet min marknadstro så har jag valt att neutralisera min marknads position genom ett börshandlat derivat. Det kostar mig 39kr att komma in i positionen + 39kr att komma ur. 

Hög sannolikhet till krig i Europa kommer inte vara bra för aktier som tillgångsslag.

Jag har köpt detta värdepapper  som med daglig hävstång rör sig ungefär som OMX utveckling X10 fast inverterat. När börsen går ner 1% går detta värdepapper upp ca 10% när allt fungerar som det är tänkt.

I min portföljen så tänker jag såhär att: eftersom jag har 10X hävstång så innebär det jag endast behöver köpa certifikat till ett värde av ca 10 % av portföljens värde för att effekten ska bli att derivaten skyddar portföljen mot börsfall eftersom det jag tjänar på certifikatet matchas av en förlust i portföljen och vise versa.

Jag har dock inte sålt några aktier utan behåller mina långa positioner för att hålla nere transaktionskostnaderna. Om någon vecka eller två vet vi om det var ett bra beslut att neutralisera portföljen. Min risk är alltså utebliven avkastning. Den möjliga uppsidan är att jag har torrt krut att köpa utdelande bolag till rabatterat pris. Jag tycker det är ett bra förhållande mellan risk och avkastning.

P.s. håll i er, om ni har rätt och börsen faller 2% 3 dagar i rad så innebär det att positionen vuxit kraftigt i förhållande till den portfölj som du avser att skydda.  

Räkneexempel

100*1,2=120

120*1,2=144

144*1,2=172

Har ni gjort något i för att hantera denna uppenbara risk eller har du is i magen och sitter still i båten?

Disclaimer: Inget i ovanstående text är avsett som ett råd eller rådgivning kring placering. Alla investeringar sker på egen risk och Swedish Wealth Club kan inte hållas ansvarig. 

Putin-REA på aktier

Samma bolag nya priser. Världsoron sätter en generell press på aktier. Spännande vecka framför oss.. !

Kom ihåg att det positivt med billiga aktier men tanka inte för hårt för tidigt.

Budgettankar

Jag startade den här bloggen strax före årsskiftet. Syftet är att dokumentera min framgångar men också mina motgångar för att inse när jag slarvar. Jag vill tvinga mig själv att vara helt ärligt mot mig själv och blotta mina motgångar som jag egentligen skäms lite för - för vem gillar att inte leverera? Jag tror att jag är min egen största fiende. Jag måste hitta sätt att komma åt fusket och hjälpa mig själv att göra det jag egentligen vill. Nämligen att jobba konsekvent mot målet att bli ekonomiskt oberoende.

Det som jag måste bekänna är att jag har dålig kostnadskontroll. Jag lyckas inte nå mitt mål att lägga undan de pengar jag tänkt, och därefter spendera resten som jag tänkt. Ofta slutar med att jag skarvar i slutet av månaden och unnar mig något i slutet av månaden för att jag vet att det kommer nya pengar. Det känns rätt där och då men i efterhand ångrar jag mig. 

För att försöka komma tillrätta med detta lilla problem så har jag en vill jag arbeta om mitt sätt att tänka. Tidigare har betalt alla fasta utgifter, sparat till mig själv, dvs satt undan cash på Avanza och därefter försökt få pengarna att räcka. Denna metod har dock inte riktigt levererat hela vägen pga av att jag haft lite för hög burning ratio tidigt i månaden vilket gjort att jag haft för små marginaler kvar i slutet på månaden. Det har inneburit att jag fuskat vilket innebär att jag i princip inte håller mitt sparmål om 12000kr.

Jag vill inte kalla det en lösning eftersom det inte finns någon quickfix utan en förändring av ett beteende. Som jag ser har jag två typer av utgifter fast utgifter och rörliga utgifter. Som fasta räknar jag bolån, avgift till bostadsrättsförening, TV, Bredband, CSN mm. Rörliga utgifter är snarare allt annat som tex mat, kläder, alkohol, nöjen, resor mm. Jag har tänkt ungefär som jag ställer upp det nedan. 

+ Lön 

- Fasta utgifter 

- Rörliga utgifter 

=överskott som sparas 

Jag vill dock understryka att jag sparar först, om jag skulle vänta och se hur mycket som blev över så skulle det förmodligen vara 0 eller ännu mindre.

Den stora skillnaden i vad jag vill åstadkomma är att bryta ner min månadsbudget på veckobasis istället. Då tänker jag främst på rörliga utgifter eftersom det är där jag slarvar. Hyran är vad den är oavsett. Men om jag splittar upp de rörliga utgifterna kan jag tidigare se om de skenar iväg och dra i handbromsen innan skadan är skedd. 

Jag är direkt dålig på att illustrera saker men bilden nedan är i alla fall ett försök att visa hur jag vill tänka kring de rörliga kostnaderna.  

Oväntad återhämtning

Igår handlades Target upp typ 7% på en rapport som var okej. Precis som jag väntat så verkar hackningen av känslig kunddata inte bli så kostsam som befarat. Marknaden glömmer fort.

Tyvärr har jag inte hunnit tanka några aktier som jag tänkt men framförallt var nog min bedömning att det kunde finnas ytterligare nedsidesmomentum. Just nu verkar det som om jag hade fel, men vad gör väl det. Det var ett relativt billigt misstag!

Fler insiderköp i Orkla

On 21 February Terje Andersen, CFO of Orkla ASA and related parties, bought 5,000 shares in Orkla ASA at an average price of NOK 46.96 per share. Following this transaction, Andersen and related parties controls 44,640 shares and 311,000 options in Orkla ASA.

Orkla ASA, Oslo, 24 February 2014   Contact:

Rune Helland, SVP Investor Relations
Tel.: +47 97 71 31 50

Bolaget har en ny CFO och den gamla köper aktier i bolagen. Man kan ju tolka det hur man vill men jag tycker det visar en stark tro på bolaget. 

Ingen utdelningshöjning i Swedish Match

Tobaksbolaget Swedish Match som jag har stor relativ exponering mot i mina bredare pensionsportfölj (som jag inte rapporterar om här) men även i utdelningsportföljen rapporterade idag sitt fjärde kvartal. Den senaste prognosen i marknaden pekade på en något lägre utdelning än väntat 4 öre per aktie, från 7,30 till 7,26 är inte mycket men är en signal i fel riktning. Nu väljer man istället att fortsätta satsa inom på marknader som växer inte minst i USA även om prispressen på den viktiga svenska marknaden bidrar negativt på kort sikt.

Jag äger inte SWMA för den fantastiska tillväxten utan för den stabila utdelningen och möjligheten till tillväxt. Dessutom ser jag det som något positivt att aktien är närmast negativt korrelerad med OMXS30 vilket skapar en bra portföljdynamik.

Jag kommer att behålla mina aktier tills vidare, aktien har brutit sin negativa trend och möjligvis kan det finnas lite prismässig uppsida i aktien. Så ser det åtminstone ut om man ser till det tekniska. Då ligget nästa historiska motstånd omkring 210 och 215kr.

Spretig tillvaro

Det har varit lite tyst här på bloggen några dagar av olika skäl, men under tiden snurrar tankeverksamheten för fullt. Jag har bland annat hittat en superintressant danske aktie som varit en fantastisk kursvinnare men som också erbjuder en 3,3% direktavkastning och en historiskt mycket utdelningstillväxt. Idag handlas aktien på all time high.

Jag har inte satt mig in i värderingen annat än att det är P/E 30 på tolvmånaders rullande vinster vilket spontant känns utmanande högt samtidigt som kvalitet kostar och givet bra framtidsutsikter så känns den goda direktavkastningen som en bra krockkudde även om jag helst plockar in aktien vid ett mer stressat marknadsklimat generellt.

Just nu finns det dock inga likvider att handla aktier för utan fokus ligger istället på att hålla ut inför månadsslutet för att inte överskrida min targetspending. Snart kommer nya pengar och då kan det bli aktuellt att köpa ytterligare kassaflöde.

En annan sak som jag funderat på är om jag ska inför en veckovis kostnadsuppföljning för min egen skull här på bloggen för att verkligen utmana mig själv att inte tappar onödiga hundra- och tusenlappar i onödan.

Jag understryker det igen, sådant som jag verkligen värdesätter som att resa måste det finnas utrymme för annars slutar man leva i nuet och det är inte en uppoffring jag är beredd att göra för några pengar i världen.

Favoritaktie höjer utdelningen och guidar offensivt

Ett av mina favoritbolag som jag håller under uppsikt är skönhetsjätten L'Oreal.

Bolaget ökar vinsten och höjer utdelningen. Man passar också på att lova fortsatt tillväxt och stigande vinster, känns nästan som att man försöker snacka upp kursen. Det pågår ju diskussioner om ägarförhållandena åmellan Nestlé och L'Oreal och vem vet vad de olika parterna har för agenda.

Hur som helst bolaget höjer sin utdelning år efter år och har dessutom en aktieägarbonus på 10% extra för långsiktiga ägare, smart av ägarfamiljen som sannolikt inte handlar ur och in allt för mycket men även bra för oss som vill ha utdelningar.

Kolla in deras hemsida här

Även insiders ökar i Orkla

Utan att ha någon direkt insyn i Peter A. Ruzickas privatekonomi så känns det spontant som att han tror på bolaget nu när han äger aktier till ett värde omkring 35 000 000 NOK innan han ens hunnit sätta sig i VD stolen. Känns tryggt att veta att om han gör ett dåligt jobb så förlorar vi pengar tillsammans. Extra skönt att han förlorar ca 1000 ggr mer än mig. 

Han kommer att casha ut ca 1,7 mnok i utdelning i april, men han har säkert stora privatekonomiska hål att stoppa de pengarna i. 

Nyhetskälla: Thomson Reuters ONE (10/02/2014 08:27:08)

On 7 February 2014 Peter A. Ruzicka, President and CEO of Orkla ASA, bought 280,000 shares in Orkla ASA through his related company Ventotene Invest AS at an average price of NOK 46.37 per share.
Following this transaction, Ruzicka and related parties own 683,500 shares in Orkla ASA.

Ökar i Orkla

Hur dålig ska ekonomin bli innan du slutar ha ketchup på din pasta?

Det var som bekant inte något kanonmottagande för Orklas rapport men det finns ljusglimtar. Ett fortsatt fokus på att renodla verksamheten till en konsumentbolag tror jag är en sund strategi och bolaget kan bli just ett sådan tryggt tråkigt bolag som jag vill bygga min portfölj runt. Jag hoppas även att bolaget kommer att förutom att förvärva nya varumärken inom segmentet branded consumer products, avyttra eller knoppa av affärsområden inom värmeledning, energi och råvaror som inte stämmer in i bolagets uttalade strategi. Med det sagt så är jag som aktieägare mer intresserad av att det sker till bra villkor med rätt prislapp än att det går fort.

Jag har därför valt att köpa ytterligare 300 aktier till kursen 46,X. Det innebär 750NOK i utdelning. Sakta men säkert mot målet om 7000kr för helåret. Innehavet ligger i en ISK vilket innebär att jag kommer få betala utländsk källskatt och få en fördröjning innan jag får tillbaka pengarna på deklarationen. Man kan ju trösta sig med att det är bättre än en kapitalförsäkring/pensionsförsäkring där försäkringsbolaget ska kräva tillbaka pengarna och sedan räkna upp till ett år innan de betalar tillbaka skatten i depån, jag pratade med Avanzas kundsupport om detta och förstod det som att det är så det går till. Två år är lång tid att vänta.

Mer Orkla för min del. Jag äger nu totalt 800aktier i Orkla. Det är ingen jättepost men det är i alla fall en början. 2000NOK i utdelning innebär att jag kan köpa 43 "gratisaktier" som jag inte lyft ett finger för.

Nästa år kommer även dessa gratisaktier spotta ut utdelningar som jag kan återinvestera där jag finner det intressant. Let the snowball roll..

Fortsatt hög utdelning i Orkla

I linje med analytikernas prognoser har styrelsen i Orkla föreslagit fortsatt utdelning om 2,5 NOK.

Rörelsevinsten inom Orkla Branded Consumer Products ökar rejält från samma period förra året.

Det som jag vill se, är ju resultat av den fortsatta omstöpningen till en konsumtionsproduktbolag med starka varumärken. Orkla Foods som är en sammanslagning av Abba seafood, Frödinge Mejeri och Procordia Food. Det är här det ska hända, med högre marginaler och starka varumärken. Det är den utvecklingen jag vill se, gärna i kombination med renodling från konglomerats-arvet.

Aktien backar 3% på rapporten, jag avvaktar lite men siktar på att köpa mer..,

Utdelningsmålet - så ligger jag till

33% avklarat av årets mål väntas min nuvarande portfölj mäkta med.

Långt till 100% men förhoppningsvis inte omöjligt. Den som lever får se.

Man behöver ju inte analysera sönder, än så länge är det ju bara kaffepengar.

Ingen stress

Det är underbar läsning att se att det aktier blir lite billigare i absoluta termer. Rädslan som gör sig påmind just nu är en av mina favoritindkatorer för att hitta bra köplägen eftersom jag gärna vill köpa till bra ingångsnivåer, så länge kurserna faller så kan jag fortsätta köpa aktier. Det är en mentalt bra inställning men det betyder ju inte att jag ska kasta mig på köpknappen efter en dålig vecka på börsen. Jag tror det kan finnas fallhöjd kvar så jag avvaktar lite. Det kan naturligtvis slå helt fel om marknaden studsar upp igen och lugnar ner sig men det är en risk jag är villig att ta.

Noterar Donken, Coca Cola, Keloggs på årslägsta. Dock utan några större rörelser i flera fall, det som är intressant att aktierna bryter sina handelsmönster och öppnar upp för nya kursrörelser. Då kan det finnas shoppingläge för den observante. 

För Target, så är aktien inne i fritt fall, nästa tekniska stödnivå är strax under $50 USD, ingen panik att kasta sig över aktien. Marknaden kommer sannolikt vilja se förbättringar i siffrorna innan aktien ska handlas upp och i detta klimat kommer det osannolikt att det skulle ske oavsett.

Fortsatt svårt att nå mitt sparmål

Det känns riktigt tråkigt att ha fortsatta surdegar kommer sätter käppar i hjulen för att jag ska nå mina sparmål. I mitt jobb ingår en hel del representation vilket jag tar på privata kreditkort för att få förmåner som eurobonuspoäng. Tyvärr kan det innebära att jag syndar och betalar något privat med kortet ibland också men även att jag har mer utlägg än kvitton efter tex en blöt kväll ute. Riktigt onödigt och kostsamt.

Så känns det just nu, när jag ser över vilka avsättningar jag kan göra för sparande så ser det ut som att jag har råd att avsätta 8000kr varav 1000kr inom privat pension. På tok för lite givet mina fasta kostnader och det faktumet att jag för närvarande har en låg konsumtionstakt i övrigt.

Jag har gjort ett litet inköp nyligen. En aktie som inte behöver någon närmre presentation och köpet har inte föranletts av någon egen djupare analys men det är defensivt med ett P/E omkring 11 på 2014 års vinst. Men det är framförallt den generösa direktavkastningen på 6,3% som lockar. Enough said for now. 

Såhär ser utdelningsfördelningen ut från min utdelningsportfölj just nu. 

Månadssummering

Jag har i princip redan summerat den månad som jag kallar decemberlönen. Det som har dykt upp lite som en sur nyhet för mig personligen som kommer försvåra för mig att nå månadens mål är att jag missat att jag hade handlat lite på mitt amex under ledigheten. Det innebär att jag redan konsumerat upp pengar innan jag tjänat dem. Alltså motsatsen till vad jag egentligen vill.

Sparande bygger ju på att man vill konsumera mer i framtiden, att handla på kreditkort är en dygd som motverkar detta eftersom det är så himla surt att städa upp.

Jag har också insett att jag har lite dålig kolla på mina utgifter för månaden pga av att jag handlat massa med kontanter under semestern det gör bokslutet stökigt och jag konstaterat att jag trots allt satt undan 8000 kr och räknar med att det kommer bli betydligt mer av januarilönen som dessutom var kryddad med semestertillägg om ca 1000 kr.

Jag har dock en specialpost om 5000 kr inte kommer hamna i bloggens böcker men som definitivt kan ge lite avkastning om allt går väl. Jag pratar inte mer om detta av integritetsskäl, hoppas ni har förståelse för detta.

Marknadskommentar

Under helgen har jag funderat lite kring vad som händer i vår omvärld. Är detta bara en kortare korrektion vi ser eller är det drawback modell större?

Det som främst får mig att fundera kring det senare är lite olika saker. 

1.Den väldiga optimism som spirat på börsen. Vi har haft en exceptionell återhämtning från decemberfrossan med stora uppgångar på flera håll. Det är inte negativt i sig men utan att det finns en positiv fundamenta och tydliga förbättringar som stödjer uppgången så finns det goda skäl att tro att det kommer bakslag på vägen.

2. Pesokrisen. I Fredags meddelade Argentina att man inte kommer att fortsätta stödja den egna valutan vilket lett till frossa på valutamarknaden. Jag är ingen expert på varken valuta eller sydamerika men jag vet hur rädsla ser ut. 

Jag vill även utveckla detta lite. Tidigare sättningar i marknaden har varit orostyrda - inte händelsestyrda. jag är inte man nog att bedömma digniteten av nyheterna men det är inte goda nyheter och att döma av marknadens reaktioner är det allvarligt. Men min poäng är alltså att det faktiskt hänt något vilket gör att man måste ta ställning till om det är såpass allvarligt att det kan eskalera. 

Dessutom har jag sett gott om omvända "huvud-skuldra-formationer" om det är någon som gillar TA så är detta inte bra om det kommer negativa utbrott så är det formation som ofta indikerar slutet på en uppgångsfas och därmed en säljsignal.. 

Jag har noterat att man på många andra bloggar redan efter en dags börsnedgång deklarerat att marknaden bjuder på köplägen. Så kan det nog vara men jag kommer inte kasta mig på köpknappen redan imorgon utan avvakta och försöka följa utvecklingen lite till. Vi är fortfarande på mycket, mycket, mycket höga nivåer ur ett historiskt börsperspektiv, om sentimentet svänger så bör det rimligtvis finnas mycket fallhöjd från dagens nivåer.

Om det är förhoppningar som börsuppgången vilar på så kan det vara så att de just sveptes undan. 

Sa jag att VIX hoppade upp 31,7% i fredags på en dag? 

Jag tycker man kan komma ihåg att detta hack inte ens synns i kurvan än. Bilden nedan  visar 1 år S&P500. 

Aktieavkastning

Äntligen Fredag!

Efter en lång veckas jobb känns det riktigt skönt med lite helg snart. Jag såg denna bild på twitter (minns inte vart) och jag vill gärna dela den med er. Det går att dra en hel del intressanta slutsatser utifrån innehållet. D

Jag säger bara: läs och begrunda. Kan den här bilden vara till hjälp för hur man ska agera på börsen idag? 

Dela gärna dina slutsatser i kommentatorsfältet

Kan även konstatera att börsen tar en välbehövlig paus. Känns som att det är lite februarifrossa på gång med skuldtaksdiskussioner på gång i USA. Jag har lite sideline cash som jag sannolikt vill investera på börsen i ett intressant bolag som är riktigt impopulärt just nu. Det är dock ett högkvalitativt bolag som det skrivits en del om på andra håll på amerikanske bloggar, jag om det fortsätter att falla så är jag intresserad att plocka upp lite aktier och börja snitta in mig. Återkommer kring det!

McDonalds bättre än förväntat

Jag vet att många läsare är intresserade av utdelningsbolag. Hamburgerkedjan McDonald med sina långa historik hör definitivt till en av de stabila kassakorna. 

Företaget rapporterade just EPS 1.4 per aktie vilket var marginellt bättre än marknadens officiella prognos på 1.39. 

Se längst ner på bilden. 

Pay youself first!

David Bach författaren av boken The Automatic Millionaire var den som introducerade mig för begreppet pay yourself first. En enkel mening som har betytt väldigt mycket för mig.
Innan man betalar hyra, betlar mat, betalar prylar, betalar kläder så ska man alltid betala sig själv Särskilt viktigt att notera innan man betalar någon annan ska man betala sig själv. Om man istället väntar till slutet av månaden och försöker spara det som blir över så är risken väldigt stor att det inte finns några pengar kvar att spara och man sätter sig själv i ett läge där man inte har några marginaler i sin privatekonomi. Inga överskott.

Detta är en kort sammanfattning av konceptet men jag tycker det superviktigt att betona hur viktigt detta är. För att lyckas bygga ett kapital så är min absolut övertygelse att man måste prioritera sitt sparande och spara först konsumera överskottet när sparandet är bortplockat och efter ett tag så kommer man inte sakna de extra tusenlapparna. Stupid proof!

Anledningen till att jag skriver om detta nu är imorgon är min favoritdag. Löningsdag. Dagen då man får möjlighet att betala sig själv.
Men det är också ett bra tillfälle att följa upp månaden som gått, följa upp gentemot mina mål och se hur mitt avstamp ser ut på resan mot förtidspensionering.

Jag kommer inte redovisa min budget i detalj däremot så jag kan konstatera att jag ligger lite efter på sparande.

Decemberlönen
Sparmål  14000
Sparat     10 000
Diff +/-      -4000 (29%)

Jag kommer att göra vad jag kan för att försöka komma till rätta med detta så snart som möjligt. Svårt att vara helt missnöjd då månaden innefattar en 3 veckors utlandsvistelse med all in spending.

Imorgon fredag börjar min mätperiod "Januarilönen" så då är det bara att försöka komma ikapp så man hamnar i balans igen. Det händer inte så mycket ändå så det bör vara möjligt att hålla rörliga kostnader på låga även om jag vill understryka att det gäller att ta tillvara på vardagen också.

Tex planerar jag att åka skidor i åre en dag om det bara kan komma lite snö tills jag ska dit!

The Road Map

Mitt långsiktiga mål är att bli ekonomisk oberoende. Det är såklart olika för olika människor men för mig betyder det att jag vill ha en guldhöna som värper gyllene ägg. Så länge jag inte slaktar min höna så kommer den att värpa årliga ägg som jag kan disponera hur jag vill, år ut och år in. 

Min höna är kvalitetsbolag och äggen som den värper är de utdelningar som bolagen betalar. 

Nyckeln är att aldrig ta kål på fågelskrället.  

För att veta om jag är på rätt spår med mitt sparande så satte jag ihop en liten grafik i Excel, där jag matade in följande input: 

Min Ålder: 29 (jag är snart där)

Mål sparmål: 12 000kr/ månad 

Inflation: 2%

Utdelningar:4% 

Utdelningtillväxt: 8%

Dessutom lade jag till en hypotetisk kostnadsbild om 25 000 där jag tror att jag skulle vara nöjd (ska dock återkomma till detta eftersom jag vill utveckla detta pga av försvårande omständigheter). 

Som man ser nedan så ungefär vid 57års ålder så kommer jag enligt denna Road Map vara ekonomisk oberoende och därmed fokusera på min golfsving, skidåkning, företagande eller vad jag nu vill göra istället för att gå iväg och arbeta ihop vinster åt de som äger företaget jag arbetar på. 

Givet vart jag står idag med en förväntad utdelning om hela 2000kr så ser det lite mörkt ut. Målet för årets utdelning är 6 960kr. Med det är baserat på att alla pengar sätts in dag 1 varje år och betalar 4% utdelning. Dessutom ligger det med en ingående balans om 30 000 kr som jag hade när jag bestämde mig för att verkligen göra det här. 

Så en närmre blick ser man att jag har en bit kvar, men det känns ändå helt okej, jag stressar inte upp mig och köper massa bolag med den högsta yielden utan det är fortfarande viktigt att försöka köpa papper som inte är uppenbart dyra ur ett fundamentalt perspektiv om jag tänkt att hålla dem en längre period. 

Måluppfyllnaden för 2014 är såhär långt alltså 29% (2000/6960=0,29).
Jag vet att det knappt synns trots att jag zoomat men det är lite grönt där nere till vänster som visar min förväntade utdelning. 

Trots att jag ligger lite bakom detta mål så är jag inte orolig. Denna tar inte hänsyn till en viktig parameter.. :)  

  

Stora förändringar under månaden

Under den gångna månaden så har kassan som bestod av hedgefonder bytts ut mot två stycken bolag med hög utdelning och en god tillväxthistorik vad gäller utdelningar. Det är viktigt eftersom det är dessa inkomster jag vill återinvestera i andra stabila bolag som kan fortsätta att producera utdelningar.

Jag har även några fondplacering i min mer opportunity fund. Där ligger bla en rysslandsfond, en japanfond och en europafond. Det är inga stora belopp utan mest för att ta tillvara på marknadsrörelser i väntan på att jag hittar något annat att placera pengarna i. Om inte klimatet är så fördelaktigt som det varit den sista tiden skulle dessa pengar sannolikt hamnat i kassan istället men det är just opportunities.

Årets fattigaste helg..

Sista helgen före löning och många är de vars plånböcker gapar tomma så också min. Extra tidig lön inför julen, 3 veckors semester i tropikerna och en festresa till Dubai har frestat på ordentligt. Med 4 arbetsdagar kvar till lönekontot fylls på är det minst sagt en utmanande vecka som väntar privatekonomisk.
Men här gäller det att inte falla för trycket, att inte bli bekväm stanna kvar i "spending mode" balansgången mellan att unna sig roliga grejer och att helt enkelt inte göra det. Att acceptera att kulorna för den här månaden börjar ta slut. Att  stänga pengakranen helt och se att inte bränna massa pengar på onödigt kaffedrickande i take-away-mugg. Att inte handla massa krimskrams man inte behöver för att klara sig. 

På något sätt kan jag inte låta bli att sporras av att det är lite kärvt att gå ändarna att gå ihop, att inte börja plocka av sparkapital som jag satt undan för länge sedan för långsiktigt sparande.
Trots ett ursinningslöst spenderande framförallt både en höst och en vinterrock men framföralt på en resa till varmare breddgrader så kan jag glädjas åt att det verkar som att jag kommer lyckas "spara" 10 000kr av decemberlönen(om jag i princip håller nollan några dagar till). I den summan inkluderar jag 1000kr privat pensionssparande och 1000 amortering på mitt bostadslån. 

Så 8000kr har landat i mitt tillgängliga sparande denna månad och hela den slanten är redan investerad i Swedish Match och Orkla ASA som är två, i mitt tycke, intressanta bolag till intressanta pris. Det senaste veckan så har det varit främst finans- och cyckliska aktier som handlats upp på börsen och även om Orkla gjorde ett rejält ryck i fredags med 4,45% uppgång så är det inget jag bryr mig nämnvärt om. Lite mindblowing blir det dock att samma företag kan skifta så mycket i pris som 3 miljarder (!) på en handelsdag. How fucked up is that?

Så med två stycken utdelningsmaskiner i aktieportföljen så känns verkligheten betydligt enklare att hantera! Istället för att köpa massa dyr hämtmat så ska jag ta tillfället och äta ur frysen! Vi har massa högkvalitativa råvaror som ligger där och bara väntar. Nu ska den användas upp till nyttiga middagar för veckan och göra plats för en ny storhandling.

Hur har ni det? Också hopplöst "panka" eller?

Ny intressant feature på Avanza Bank

En riktigt intressant funktion som Avanza kopplat på för sina kunder under natten.

Roligt kuriosa att veta vilka andra aktier ägare i just det valda bolaget i störst utsträckning håller i sina depåer. Kul att se och ett intressant sätt att uppmärksammas på nya aktier att sätta sig in i. Läs mer här

Bra jobbat Avanza. Frågan är när man kommer kunna dela sin portfölj eller enskilda affärer på FacebookB och Twitter så att de på allvar tar upp och utvecklar socialtrading. Jag tror att om de väljer att inte göra det, så hoppas jag att någon annan gör det.. Eller har någon annan redan gjort det? Nordnet köpte ju www.Shareville.se men det är knappast integrerat än vad jag kan se i alla fall.

Hade någon av er kunnat tänka er att använda en sådan funktion för delning av dina privata affärer?

Nytt köp utdelningsportföljen

På 5 år har Swedish Match i genomsnitt höjt utdelningen 15,8%. I år en ytterliggare höjning i prognosen och utdelningen väntas hamna på 8kr vilket till dagens kurs om innebär ca 4,1% direktavkastning.

Jag tror att vi har en bra ingångsnivå och den nästan inverterade utvecklingen gentemot OMXS30 gör ju att aktien passar särskilt bra om man tror att den spirande optimismen på börsen inte kommer att vara för evigt - men att man samtidigt vill positionera sig i aktier.

Läse även en kommentar om att analytiker tror att konkurrensen på den svenska snusmarknaden kommer att lätta nu när Granit och Skruff prisat in sig i kundernas medvetande.

Jag köper 80 aktier till utdelningsportföljen.

Bra start på året..för vissa

Enligt Bloomberg Billionaires verkar det som att Stefan Persson haft en bra start på året. 

Saknar du också ditt namn på listan? ;) 

Håll utkik snart kommer presenterar jag The Swedish Wealth Clubs Top5  på de hetaste köpkandidaterna.

Skräckindex

För att uppnå en hög yield on cost gäller det hitta bra köpnivåer. Under 2013 har VIX index varit en bra indikator för att trycka på köpknappen. Jag har använt denna indikator en hel del i min tjänstepenison där jag också handlar aktier och varit lyckosam både i juni och december.

Använder ni volatilitetsindakatorn i timingsyfte?

Grafen visar S&P 500 (den lila) och VIX (den blå)

Värlsbanken eldar börsen

Jag saxar från Bloomberg:

The World Bank raised its global growth forecasts as a recovery in advanced economies tempers the impact of tighter monetary conditions on developing markets. The forecast for the richest nations was raised to 2.2 percent from 2 percent. Part of the increase reflects improvement in the 18-country euro area, with the U.S. ahead of developed peers, growing twice as fast as Japan.

Det jag tänker är att den största ekonomiska återhämtningen finns att hämta i Europa. När Europa reser sig så kommer europeiska banker tjäna pengar som gräs, ungefär som svenska och amerikanska gör. Ingen stress men jag tror att vi hittar vinnare i den europeiska banksektorn det närmsta året. Nu kan jag inte den globala makroagendan men har inte USA budgetmöte i februari för att skjuta skuldtaket? Eller kommer FED fatta beslut om fortsatta stimulanser? Dessa två händelser har ju tidigare pressat börsen och erbjudit finfina lägen för inköp. Se tidigare inlägg på ämnet europeiska banker..eller här.

Jag äger i dagsläget inga bankaktier (tyvärr).

Utdelningsportföljens första köp: Orkla ASA

Jag plockar upp 500 aktier motsvarande ungefär 23 000 NOK i det norska kosumentproduktbolaget Orkla. Bolagen äger Findus, Abba, Kalles Kaviar, Grandiosa för att nämna några. Det är främst bolagets ökade fokus på just ocykliska konsumentprodukter som tilltalar mig. Bolaget har inte vid något tillfälle sedan 2003 sänkt utdelningen utan har vid flera tillfällen gjort betydande extrautdelningar.

Bolaget kommer enligt bloomberg dela ut 2,50NOK under 2014 vilket innebär en direktavkastning på finfina 5,6% men jag ser även möjlighet till en uppvärdering om bolaget närmar sig sina finansiella mål som man kommunicerade i samband med att man påbörjade renodlingen mot att bli mer ett "Consumer Brand Product" bolag.

* Ordinary dividend NOK 0.80 and additional dividend NOK 5.00 in 2003
**Ordinary dividend of NOK 0.90 and additional dividend NOK 1.00 in 2004
***Additional dividend for the accounting year 2010

Dividend  for year	Dividend proposal	Dividend  (NOK)	Dividend  basis rate	Dividend  paid out
1999	10.02.2000	0,50	04.05.2000	25.05.2000
2000	15.02.2001	0,60	03.05.2001	22.05.2001
2001	14.02.2002	0,65	02.05.2002	23.05.2002
2002	20.02.2003	0,68	30.04.2003	22.05.2003
2003	19.02.2004	5,80*	29.04.2004	19.05.2004
2004	09.02.2005	1,90**	14.04.2005	03.05.2005
2005	20.02.2006	1,50	27.04.2006	11.05.2006
2006	14.02.2007	2,00	19.04.2007	03.05.2007
2007	14.02.2008	2,25	24.04.2008	07.05.2008
2008	19.02.2009	2,25	23.04.2009	06.05.2009
2009	11.02.2010	2,25	22.04.2010	04.05.2010
2010	10.02.2011	2,50	14.04.2011	29.04.2011
2010	14.09.2011	5,00***	03.11.2011	15.11.2011
2011	09.02.2012	2,50	19.04.2012	03.05.2012
2012	06.02.2013	2,50	18.04.2013	30.04.2013

Det känns också lite lockande att kursen varit under press en tid och stressade analytiker som just nu inte är särskilt exalterade. Det är enligt mig lagom spännande med uppsidespotential om utvecklingen går åt rätt håll men nedsidan känns begränsad så länge folk inte slutar äta ketchup på spagetti..

Min tro är att vinsterna kommer att fortsätta och öka med nya varumärken och starka kassaflöden. 

Aktien kommer för 2014 att bidra med ca 1250NOK till årets utdelningar och skulle aktien fall kraftigt så står jag beredd att fylla på med fler aktier om det inte är bolagsspecifika nyheter som påverkar aktien negativt.  

Vad tror ni om Orkla? Är det en aktie som tilltalar? 

Viktigast, finns det någon uppvärderingspotential eller är det ett önsketänkande?